Scandalo Bancario: Milioni di Euro alla ‘Ndrangheta, Norme Eluse!

In Italia, il controllo sulle attività bancarie è diventato sempre più stringente per prevenire l’infiltrazione della criminalità organizzata nel settore finanziario. Un esempio recente di questa vigilanza è rappresentato dalla vicenda di Banca Progetto, una banca di Milano che è stata posta sotto amministrazione giudiziaria a causa di presunti legami con membri della ‘ndrangheta coinvolti in transazioni finanziarie dubbie. Le indagini, condotte dalla Guardia di Finanza e dalla Direzione Distrettuale Antimafia di Milano, hanno messo in luce la suscettibilità del sistema bancario italiano a manovre elusive rispetto alle norme anti-riciclaggio.

La misura cautelativa su Banca Progetto

Il tribunale di Milano, tramite la Sezione misure di prevenzione, ha disposto l’amministrazione giudiziaria di Banca Progetto al fine di esaminare i possibili collegamenti dell’istituto con attività illecite. L’accusa mossa contro la banca è quella di aver erogato finanziamenti per più di 10 milioni di euro a nove società legate a imprenditori associati alla ‘ndrangheta, attive principalmente nelle aree di Legnano e Lonate Pozzolo. Gli investigatori sostengono che tali finanziamenti, concessi nel periodo tra il 2019 e il 2023, siano stati facilitati anche grazie a un fondo di sostegno per le piccole e medie imprese creato dallo Stato per affrontare le crici economiche scaturite dalla pandemia di Covid-19 e dalla situazione in Ucraina.

Pur in presenza di gravi accuse, non è stato ordinato il sequestro della banca e al momento nessun dirigente di Banca Progetto è sotto indagine. Tuttavia, le indagini proseguono, focalizzandosi sul reato di trasferimento fraudolento di valori, che può comportare pene detentive da 2 a 6 anni. Questo tipo di reato si verifica quando risorse finanziarie sono trasferite a vantaggio di soggetti coinvolti in attività illegali o in grado di sottrarsi ai controlli delle autorità. L’amministrazione giudiziaria è stata affidata a Donato Maria Pezzuto, esperto in gestione di aziende in difficoltà e procedure di liquidazione, il quale dovrà riformulare le strutture e le procedure interne della banca per incrementarne la trasparenza e prevenire infiltrazioni criminali future.

Le problematiche per il sistema bancario italiano

Il caso di Banca Progetto è emblematico dei pericoli che le banche possono incontrare quando esposte a tentativi di infiltrazione da parte della criminalità organizzata. Negli ultimi anni, le istituzioni finanziarie italiane hanno implementato controlli sempre più severi per impedire l’uso improprio dei loro servizi per il riciclaggio di denaro o per finanziamenti illeciti. Nonostante ciò, la complessità delle transazioni finanziarie e l’esistenza di fondi di sostegno pubblico possono offrire opportunità per chi intende eludere le norme anti-riciclaggio.

Una delle principali misure di contrasto è il Codice Antimafia, che prevede interventi giudiziari per prevenire l’uso di patrimoni e risorse economiche in attività illegali. Le banche, però, devono adottare controlli rigorosi, inclusa la verifica dell’origine dei fondi e degli scopi dei prestiti erogati. La trasparenza insufficiente o controlli inadeguati possono portare a conseguenze legali per gli istituti coinvolti, come l’amministrazione giudiziaria, danneggiando la loro reputazione.

Questo episodio potrebbe stimolare una revisione delle politiche di gestione del rischio nel settore bancario italiano, con un potenziamento delle misure di prevenzione del riciclaggio e un controllo più stretto sui beneficiari dei finanziamenti. Le banche dovranno investire di più in tecnologie di controllo e nella formazione del personale per rilevare e segnalare operazioni sospette, assicurando un ambiente finanziario più sicuro e trasparente.

In sintesi…

• Banca Progetto è stata messa in amministrazione giudiziaria a causa di presunti legami con la ‘ndrangheta e per aver concesso finanziamenti sospetti a società affiliate alla criminalità;
• più di 10 milioni di euro sono stati erogati tra il 2019 e il 2023 a imprese legate alla ‘ndrangheta; le indagini continuano per accertare possibili reati di trasferimento fraudolento di valori;
• il caso sottolinea l’urgenza di adottare misure più severe nel settore bancario italiano per combattere il riciclaggio e le infiltrazioni criminali.