Oggi si presenta nuovamente un Certificate Fast Memory Cash Collect marcato Vontobel (ISIN: DE000VY1B2N7), che offre la possibilità di puntare su un trio di azioni del settore bancario europeo.
Le aziende incluse nel portafoglio di riferimento del certificato di Vontobel includono: BPER Banca (BPE.MI), Barclays (BARC.L) e Deutsche Bank (DBK.DE).
Struttura del Vontobel Certificate Memory Cash Collect Fast Step Down
Questo certificato di investimento è stato emesso da Vontobel il 13 aprile 2026, con una data di valutazione finale/scadenza fissata al 09 ottobre 2028 (con liquidazione il 16 ottobre 2028). È quotato sul SeDeX ed ha un valore nominale di 100 Euro.
La struttura del certificato, proposta da Vontobel, si compone come segue.
- Barriera europea sul capitale al 60% del valore iniziale
- Trigger per le cedole al 60% del valore iniziale
- Cedole condizionate al secondo, dello 0,94% (massimo 11,28% annuo sul valore nominale) con effetto memoria
- Autocall fast step down mensile, attivo dal terzo mese (dal 09 luglio 2026), decrementale dell’1% ogni mese: dal 100% al 74% dei valori iniziali
- Valore nominale unitario di 100 Euro
- Scadenza di 2 anni e 6 mesi
- Opzione quanto per neutralizzare l’effetto del tasso di cambio
- Prezzo lettera di 100,90 Euro
Analisi dei rendimenti del Vontobel Certificate Memory Cash Collect Fast Step Down in caso di autocall e alla scadenza
Con un prezzo lettera attuale di circa 100,90 Euro, vediamo i possibili rendimenti del certificato di Vontobel.
Se l’autocall viene attivato alla prima data (valore sottostanti >=100% valori iniziali), Vontobel paga 3 cedole più il nominale, ovvero 102,82 Euro, con un rendimento dopo circa 2 mesi (65 giorni) del 1,8% (10,12% annualizzato).
Se non si attiva alla prima, ma alla seconda data di valutazione (valore sottostanti >=99% valori iniziali), il potenziale importo è di 103,76 Euro. Il rendimento dopo circa 3 mesi (97 giorni) sarebbe circa il 2,73% (10,28% annualizzato) e così via.
Alla scadenza, se il valore del sottostante peggiore (WO, cioè quello con il valore finale più basso rispetto all’iniziale) non scende sotto la barriera europea, il certificato pagherebbe il nominale più l’ultima cedola – e quelle non pagate precedentemente grazie all’effetto memoria. In pratica, si riceverebbero 30 cedole più il nominale, ovvero 128,20 Euro, con un rendimento di quasi 2 anni e 5 mesi (888 giorni) di circa il 26,93% (11,16% annualizzato).
Nota: considerando il prezzo sopra la pari, il massimo rendimento annualizzato potenziale si ottiene alla scadenza e, gradualmente, il più basso alla prima data di autocall, con solo una piccola differenza di punti base tra le due date.
Codice ISIN
DE000VY1B2N7
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