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Un affascinante Certificato di Barclays consente di investire, con un capitale limitato, in un portafoglio diversificato di azioni (settori vari: Bancario, Industriale e delle bevande) quotato in Europa.

Il Certificato si distingue per la sua bassa correlazione settoriale, offrendo condizioni vantaggiose per gli investitori, che si articolano nel modo seguente:

• ricco flusso di cedole mensili con effetto memoria dell’1,01% (utile per bilanciare eventuali minusvalenze), con un rendimento massimo del 12,12% annuo
• effetto fast step down sull’autocall attivato dal sesto mese (02/03/2026), con decremento graduale dell’1%: dal 100% al 71% dei valori iniziali
• protezione condizionata moderatamente conservativa su capitale e cedole (60% dei valori iniziali)
• durata media non convenzionale di tre anni

Dettagli Quantitativi del Portafoglio Sottostante

Il portafoglio sottostante del certificato di Barclays include Unicredit (UCG), Saipem (SPM) e Campari (CRP).

Rischio di Correlazione

A causa delle differenze nei core business, si incrementa il rischio di correlazione, ovvero il rischio che un problema in uno dei sottostanti possa influenzare negativamente il pagamento del capitale e/o delle cedole.

Analisi Fondamentale

Le tre aziende coinvolte distribuiscono dividendi, che sono cruciali per la struttura del prodotto finanziario.

Barclays Phoenix Memory Fast Step Down: Meccanismo di Pagamento e Potenziale Rendimento

Questo certificato, emesso da Barclays il 02/09/2025, ha una data di valutazione finale fissata al 04/09/2028 con liquidazione l’11/09/2028, è negoziato sul SeDeX e ha un valore nominale di 100 euro.

Meccanismo delle Cedole e Effetto Memoria

Il certificato offre generosi premi mensili condizionati di 1,01 euro, pagabili se i tre sottostanti non scendono oltre il -40% dei loro valori iniziali (con un trigger premio al 60% dei valori iniziali).

In caso contrario, le cedole non pagate vengono accumulate in memoria e saranno erogate tutte insieme non appena si verificherà la condizione di pagamento, ovvero quando tutti i sottostanti superano il trigger in una delle date di valutazione successive.

Meccanismo di Rimborso Anticipato: Autocall Fast Step Down

Il meccanismo di autocall permette un rimborso anticipato attraverso l’autocall trimestrale:

1. se il prezzo del sottostante è pari o superiore al trigger dell’autocall, il certificato rimborsa il valore nominale più la cedola del mese corrente (e quelle non pagate in precedenza, grazie all’effetto memoria);
2. se non si verifica questa condizione, il prodotto continua la sua esistenza.

Scadenza e Scenari Possibili

Alla scadenza, se il prodotto non si è estinto anticipatamente, si possono verificare due scenari:

• se alla data di valutazione finale il sottostante Worst Of (WO) non scende sotto la barriera europea, il certificato paga il valore nominale più l’ultima cedola – e quelle accumulate grazie all’effetto memoria. In pratica, si otterrebbero 36 cedole più il nominale.
• altrimenti, il certificato di investimento replica linearmente la performance del sottostante WO, pagando un valore pari al valore nominale moltiplicato per il rapporto tra valore finale e valore iniziale del WO.

Barriera Europea

È importante notare la presenza della barriera europea.

Questa caratteristica consente ai valori dei sottostanti di fluttuare sotto la barriera durante la vita del certificato senza compromettere la protezione del capitale.

Per garantire il rimborso del valore nominale, è necessario che i valori dei sottostanti siano sopra la barriera solo alla data di valutazione finale.

Codice ISIN

XS3103324888

Cliccando su di esso, si verrà indirizzati alla pagina del certificato emesso da Barclays.

Nota Bene: il trading e gli investimenti in generale possono comportare rischi significativi per il capitale, con la possibilità di subire perdite che superano il capitale investito. Le condizioni di mercato cambiano costantemente e le performance passate non sono indicative delle performance future. È essenziale comprendere pienamente tali rischi. Le informazioni fornite qui non devono essere interpretate come un invito all’investimento e sono destinate a un pubblico generico, non costituendo in alcun modo una consulenza finanziaria personalizzata o generica basata sui profili di rischio e rendimento degli investitori. Ogni decisione di investimento è di esclusiva responsabilità dell’utente. Né l’autore né Investire Oggi saranno responsabili per inaccuracies, errori o omissioni nei contenuti forniti, indipendentemente dalla loro causa.