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È oggetto di analisi un Certificato particolarmente interessante emesso da UBS, che consente di investire in un gruppo di tre azioni di settori diversi (Energia, Finanza e Beni di Consumo Ciclici), tutte quotate sul mercato italiano.

Le aziende selezionate per il certificato UBS sono quotate nel FTSEMIB e includono: Saipem (SPM), Banco BPM (BAMI) e Moncler (MONC).

Questo certificato si rivela particolarmente attraente data la volatilità moderatamente alta dei titoli inclusi e la bassa correlazione tra di essi, offrendo condizioni vantaggiose come:

• Una protezione conservativa del capitale al 50% dei valori iniziali
• Trigger per i premi fissati al 60% dei valori iniziali
• Premi mensili condizionati all’1,083% (fino al 12,996% annuo), con effetto memoria
• Un sistema di Autocall Trigger Mensile attivo dal sesto mese (dal 22/07/2025), al 100% dei valori iniziali
• Una Scadenza medio-lunga di tre anni
• Un Valore Nominale di 1000 Euro
• Un Prezzo lettera attualmente leggermente sotto la pari, circa 966 Euro – alle 11:50 del 03/03/2025 –

UBS Certificati Phoenix Memory: Modalità di Pagamento e Potenziale Rendimento

Il certificato, emesso da UBS il 23/01/2024, ha una data di valutazione finale/scadenza il 22/01/2030 (con liquidazione il 29/01/2030), è negoziabile su SeDeX e possiede un valore nominale di 1000 Euro.

Sistema di Cedole e Effetto Memoria

Il certificato paga premi mensili condizionati di 10,83 Euro, a condizione che i tre sottostanti non scendano oltre il -40% dei loro valori iniziali (trigger al 60% dei valori iniziali).

Se tale condizione non si verifica, la cedola non viene pagata ma viene accumulata in memoria e successivamente pagata insieme a tutte le altre non pagate precedentemente, quando i sottostanti superano il trigger in una delle date di valutazione successive.

Meccanismo di Rimborso Anticipato: Autocall

Il meccanismo Autocall consente un rimborso anticipato attraverso l’autocall trigger veloce mensile, attivo dal sesto mese (fino al penultimo):

1. se il prezzo di ciascun sottostante è uguale o superiore al relativo valore iniziale, il certificato rimborsa il valore nominale più la cedola del mese corrente (e quelle non pagate precedentemente grazie all’effetto memoria);
2. altrimenti, il prodotto continua la sua vita.

Scadenza

Alla scadenza, se il prodotto non si è estinto anticipatamente, si possono verificare tre scenari:

• se alla data di valutazione finale il sottostante con il peggiore rendimento (Worst Of, WO) non scende sotto il trigger delle cedole, il certificato paga il nominale più l’ultima cedola – e quelle eventualmente non pagate precedentemente grazie all’effetto memoria. Si otterrebbero così 60 cedole più il valore nominale, per un totale di 1649,80 Euro.
• se il WO scende oltre il -50% dei valori iniziali, il certificato rimborsa il valore nominale di 1000 Euro.
• in caso contrario, il certificato di investimento replica linearmente la performance del WO, pagando un importo pari al valore nominale del certificato moltiplicato per la performance del WO.

Barriera Europea

È importante notare la presenza della barriera europea.

Questa caratteristica permette ai valori dei sottostanti di fluttuare sotto la barriera durante la vita del certificato senza influire sulla protezione del capitale. Per ottenere il rimborso del valore nominale, i valori dei sottostanti devono solo superare la barriera alla data di valutazione finale.

Il portafoglio sottostante e il WO

I valori chiave del portafoglio sottostante di questo certificato targato UBS sono i seguenti:

SPM -> Valore Iniziale (2,473 Eur), Barriera (1,2365 Eur), Trigger Cedola (1,4838 Eur)

BAMI -> Valore Iniziale (8,23 Eur), Barriera (4,115 Eur), Trigger Cedola (4,938 Eur)

MONC -> Valore Iniziale (58,46 Eur), Barriera (29,23 Eur), Trigger Cedola (35,076 Eur)

Attualmente, il sottostante WO è rappresentato da SPM, che si trova all’89% del suo valore iniziale.

Codice ISIN

DE000UJ0F7Z0

Cliccando su questo codice si può accedere alla pagina del certificato emesso da UBS.

Nota Bene: il trading e l’investimento possono comportare rischi significativi, con possibili perdite superiori all’investimento iniziale. I mercati sono in continua evoluzione e le performance passate non sono indicative di risultati futuri. È cruciale comprendere i rischi associati. Le informazioni qui presentate non intendono essere un invito all’investimento e non costituiscono consulenza finanziaria personalizzata o generica. Ogni decisione di investimento è di esclusiva responsabilità dell’investitore. Né l’autore né Investire Oggi saranno responsabili per eventuali inesattezze o omissioni.